警银联手拦陷阱，守住群众“钱袋子”

高收益诱惑背后，常常藏着精心布设的投资骗局。近日，建行海盐南门支行依托警银联动反诈机制，成功劝阻一名市民向境外非法平台转账，及时掐断一笔潜在大额资金损失，用一线坚守筑牢金融反诈防线。

当天上午，一名年轻市民来到网点柜台，申请解除银行卡管控，准备把钱转入“金荣中国”APP，参与平台宣称的贵金属投资。柜员在办理业务时，按照反诈排查流程仔细核验，发现这张卡已经触发总行受害人保护预警模型，交易风险突出。工作人员随即查证，“金荣中国”属于境外贵金属交易平台，在国内开展相关业务属于非法跨境经营，也是监管部门多次点名提醒的高风险涉诈平台。

这类平台惯用套路并不复杂：打着贵金属投资旗号，用“稳赚不赔、高额回报”吸引投资者入金。不少受骗者初期能看到账面盈利，等到想要提现时，却遭遇平台限制、客服失联，最终本金难以追回。网点大堂工作人员当即暂停转账，耐心向该市民拆解骗局套路，讲明跨境杠杆投资不受国内金融监管保护，一旦资金出境，后续维权难度极大。

可此时，该市民已经被平台的虚假宣传深深打动，对风险提示难以认同，坚持要完成转账，现场劝阻一时陷入僵局。眼看劝说收效甚微，网点营运主管迅速启动反诈应急方案，第一时间拨打110，请求民警到场协同劝阻。

辖区民警很快赶到网点，结合以往同类受骗案例与平台风险预警，和银行工作人员一同开展双向劝导。民警用真实判例讲解境外非法金融平台的资金流向、作案手法，直白点出跨境追损的重重难点。一边是银行员工细致的金融风险科普，一边是民警接地气的案例警示，几番沟通之后，市民终于醒悟，看清所谓“投资平台”的诈骗本质，主动放弃转账。一场资金风险，就此化解。

一次成功堵截，既是一线金融从业者敏锐的风险识别能力的体现，也印证了警银联动在反诈实战中的强大力量。柜面作为防范电信网络诈骗的前沿关口，每一次多问一句、多拦一步，都有可能保住一个家庭的积蓄。

守护百姓财产安全，反诈没有终点。建行海盐南门支行相关负责人表示，接下来网点将持续深化全员反诈培训，细化可疑交易识别、风险劝阻处置流程，常态化开展反诈宣传，把境外非法理财、虚假网络投资这类高发骗局讲给更多市民听。警银携手，织密金融安全防护网，时刻守护好老百姓的 “钱袋子”。

图片由AI生成

编辑：夏志梅

责编：王坚

审核：朱卉