警银联动堵截“虚假购物+保证金”骗局 挽回经济损失4.9万元

2026年11月4日，工行海宁连杭支行联动公安机关成功堵截一起“虚假购物+保证金”类电信诈骗，为客户挽回4.9万元经济损失。

当日下午，辛先生急匆匆来到工行海宁连杭支行称要汇款，客服经理小黄询问辛先生资金用途，辛先生称是借给朋友的装修款，但却含糊其辞。小黄又抛出关键疑问：“既然是装修款，为什么不直接打到装修公司的账户呢？”辛先生思考了一会，借故走到网点门外接打电话，好一会才返回并提供了一个对公异地账户。工作人员迅速查询该收款公司的经营范围，敏锐发现其业务与装修毫无关联，当即向辛先生指出破绽，表示该笔汇款存在极大风险，不能办理。于是辛先生再次跑出网点接打电话，神情焦急且刻意回避工作人员视线。

工作人员针对辛先生反复外出通话、回避视线、含糊其辞、临时索要账户等一系列异常行为，精准匹配了被诈骗分子远程操控的典型特征，断定辛先生正遭遇电信网络诈骗，立即提醒辛先生其被诈骗的可能，但辛先生仍执意汇款，工作人员果断拨打辖区派出所电话报警。民警迅速赶到现场，与银行工作人员共同对辛先生进行劝阻。在双方的耐心剖析与合力劝导下，辛先生终于恍然大悟，放弃了转账念头并道出实情。

原来，辛先生此前在手机上点击了一条商品购买链接，下单后却被告知商品中途被扣，必须缴纳4.9万元保证金才能拿到货物。他信以为真才来网点准备转给对方，所幸在转账前被银行工作人员成功拦下。

本案属于典型的“虚假购物+保证金”类电信诈骗，诈骗分子通过虚假商品链接诱导消费者下单，随后以“商品被扣需缴纳保证金”等为由，要求向指定账户转账。此次警银联动以严密的逻辑链条击碎诈骗话术的伪装，保住了客户4.9万元资金。

工行海宁支行深入践行金融工作的政治性和人民性，将打击治理电信网络诈骗作为重要政治任务和社会责任，坚持防范为先、源头治理，持续深化警银协作机制，凝聚反诈合力，形成遏制电信网络诈骗的强大震慑，切实筑牢金融安全防线，为维护人民群众财产安全贡献坚实的工行力量。

编辑：曹雅严
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